電話: 08 9370 3887   |   08 9272 7272   |   08 9371 9388
個人理財計劃
透過我們的合作夥伴Australian Unity Personal Financial Services 及 Millennium 3 Financial Services Pty Ltd,
本公司能提供理財規劃意見及其他相關理財服務。
退休計劃

如果你準備退休或已經退休,我們可以為你提供理財服務,確保你訂立一個可靠並有稅務效益的退休收入計劃,這計劃是長期運作,令你一生受用。

我們可給你提供意見,讓你一次性付清的退休金可以少付或完全不用繳付稅項。如果你擁有生意或農場,我們可以給你提供建議,讓你在出售生意或農場時可以減低甚至免除所需付的稅項。

此外,我們亦可以為你管理財務,讓你在領取Centrelink福利金時(如適合)取得最高的金額。
退休金計劃

我們會審閲你的退休金計劃,細察各種安排是否能最終達到你所定的退休目標。我們會特別留意以下各項:

  • 你是否已準備好退休,並有足夠的基金支付你整個退休階段中的理想生活?
  • 你的退休金基金在運作時是否符合預期的進度?
  • 資產分配是否適當?
  • 你是否任用合適的基金管理人?
  • 在今年的退休金基金你是否存入足夠的供款?
  • 你有否充分利用退休金的最新條例?
  • 如果你的配偶沒有工作的話,你應否為他/她存入供款?
  • 你是否可以使用其他具稅務效益的策略?

如適合的話,我們亦可以詳細地向你介紹自我管理退休金計劃 (Self-Managed Superannuation) 的内容。
投資計劃

如果你有一筆款項可供投資,或者你想做定額的儲蓄計劃或作退休金供款的投資等,我們都可以在資產分配,投資策略及證券選擇方面,為你提供咨詢。

如果你希望在澳洲進行直接或間接投資,或在海外處理管理基金,我們可以為你提供咨詢,讓你取得低風險而具競爭力的回報,藉此幫助你達成你的理財目標。
裁員保障計劃

我們可以幫助你將裁員補貼金用作投資,以應付你短期的需要,並作日後退休時的保障。我們亦可以為你制定投資策略,讓你能取得申領Centrelink福利金的資格(如適合),並且盡量減低你的補貼金與收入所需付的稅款。
財富計劃

我們可以為你制定投資策略,讓你審慎地增加財富及有效地處理稅務,以致你可以在經濟上獨立,為你提供一個財務較穩固的退休計劃。

此外,我們還可以幫助你以按揭貸款去建立財務效率,以及透過購買個人保險去保障你的財務狀況。